Od prvega varčevanja do prenosa premoženja na naslednjo generacijo — povezujem vse dele vaše finančne slike v eno strategijo.
Vsako področje lahko obravnavamo posebej ali kot del celovitega načrta.
Celovit pregled prihodkov, odhodkov, premoženja in obveznosti — ter jasen načrt, kako priti do zastavljenih ciljev.
Koliko rezerve potrebujete, kje naj leži in kako sistematično varčevati za konkretne cilje.
Sestava naložbenega portfelja glede na vaše cilje, časovni horizont in odnos do tveganja.
Zavarovanje pred dogodki, ki bi lahko ogrozili vas ali vašo družino — brez nepotrebnih polic.
Realen izračun, koliko boste potrebovali ob upokojitvi in kako to vrzel zapolniti pravočasno.
Ureditev dedovanja, darilnih pogodb in davčnih vidikov prenosa na naslednjo generacijo.
Vsaka življenjska faza prinaša drugačna vprašanja.
Štirje koraki od prvega pogovora do rednega spremljanja.
Spoznava, prisluhnem vašim ciljem in izzivom. 30 minut, brez obveznosti.
Pripravim celovito analizo vaše situacije in prilagojen pisni načrt.
Skupaj uresničujemo zastavljene cilje, korak za korakom.
Redni pregledi in prilagoditve, ko se življenje ali trgi spremenijo.
Uvodni posvet je brezplačen. Za nadaljnje sodelovanje se dogovoriva vnaprej — bodisi pavšalno za izdelavo finančnega načrta bodisi letno za redno spremljanje. Ceno vedno poznate, preden se odločite.
Svetujem neodvisno. Kjer je za izvedbo potreben produkt, vam predstavim več primerljivih možnosti in razložim razlike — vključno s stroški in provizijami.
Običajno dva do tri tedne od prejema vseh podatkov. Za enostavnejše situacije tudi hitreje.
Ne. Večina mojih strank začne s povsem običajno plačo in nič prihranki. Prav takrat je načrt najbolj koristen.
V pisarni v Ljubljani ali prek video klica — kakor vam bolj ustreza. Rezultat je enak.
Brezplačen 30-minutni uvodni posvet, brez obveznosti in brez prodajnega pritiska.
